p2p平台余易贷严重涉嫌自融!
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p2p平台余易贷严重涉嫌自融!
2018-02-05 17:19:52 来源: 互联网

  通过百度看这个平台,翻来翻去包括查股东名字是没有找到任何负面消息的,看起来是一个比较中庸的平台,那么真的是这样的吗?有时候越平静的湖水下面越是暗流涌动,让我们来把这个“伪装者”的面纱一层一层揭开。

  近日,我们发现了一个比较活跃的超高息平台:余易贷,投资5000块钱一个月收益310,投资一万块钱收益620元,也就是说年化74.4%的收益。这还不包括给给渠道商、代理、羊头的,如果算上这些再加上两个点,也就是余易贷光利息就要付出8分的成本。将近年化100%

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  通过羊头写的介绍,发现基本上亮点没有太多。 1、注册资本金5000万元,实缴资金1509万元。 目前湖南省内注册资金过桥的资金价格约为5000万元/17万元,那么1509万元所需的代价应该不超过6万块钱,所以注册资金1509万元这一点含金量不大 2、之家有收录 之家只负责收录并不负责调查,这一点也无多少意义 3、资金托管为国付宝 第三方资金托管这一点应该很多人都写过帖子分析过,如果不是银行存款,基本没有什么意义。 4、中国互联网金融行业协会会员、长沙民间金融商会理事单位,这一点也可以带过。 5、设立风险保证金

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  大家可以看到这个就是官方公布的所谓风险保证金余额,目前是76万元,当然从额度上来说,我觉得问题不大,小而美嘛,只要是认真做事的,我觉得问题不大的。但是事实真是如此吗? 首先余易贷公布的风险保证金并不像大平台一样,在银行开设风险保证金专户,受到银行监管,每个月的增减都受到银行的监管。而余易贷的这个就是普通的存款证明,也就是说,我账户可以一个月29天没有钱,每个月要打存款证明的时候,转一笔钱进去,证明打出来再弄走。 当然这些这是分析,而且也有一些平台类似于温商贷也是这种模式,所以不管这个存款证明余额很小,还是模式有问题,我觉得这些都不算是太大的问题。 6、第三方机构无限连带担保

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  以上是客服妹妹的聊天,挺可爱的,不过还得加强培训。但是我们突然发现:咦??兆坤集团?宝坤投资?我们是不是可以推测兆坤和宝坤是不是一班人马呢? 这是不是虚假的开始?好的,精彩即将开始! 我们来查询兆坤集团到底是一个什么样的公司:大家可以看到兆坤集团是一个不折不扣的房地产公司!!! 给大家说说房地产公司以前是怎么融资呢?拿一块地就可以找银行融资,修房子有人垫资,地基打好预售证下来开卖,甚至没有预售证就开卖了,每天数钱啊。但是请注意,那是7、8年前啊,现在银行已经不给钱啦! 那之后他们怎么融资呢?哈哈开投资公司、民间借贷。因为那时候老百姓被忽悠的还不是很多,随便一个城市开个投资公司都有人存钱,成本还不高,1分2到2分。之后跑路的多了开始了,房地产公司就开始搞融资担保公司套银行的授信,左手担保右手,到三年前,融资担保公司也不好使了,就干嘛呢?对P2P。。。当然我们现在还不确定宝坤就是兆坤搞的,现在还没有足够的论据,我们接着看。

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  大家注意一下,这个房地产公司注册时间为:2013年5月17日,2013年才开始搞房地产?银根紧缩,而且银行对房地产放款基本上是苛刻的,而且特别是小房开项目。当然我们不排除兆坤集团主要人马以前搞过别的房地产公司,但是如果房地产搞得好相信不会另起炉灶吧。当然也有另外一种可能是,这些人是某个公司的高管,刚好能够拿到一块地,出来另起炉灶,但是这种可能性微乎其微,因为没有雄厚的实力、资本、资源做基础,现在不像以前拿块地就可以融资,所以是新手来搞的可能行也是不大的。那么就是说作为老手又是另起炉灶来搞新房开公司和项目,在现在的融资环境下和杠杆下,这是一个极度危险的事情。

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  通过兆坤集团官网域名信息显示,兆坤集团网站建立时间为14年四月份,所以可以确定的是兆坤集团是一个为了一个新房开项目建立的新公司。

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  通过兆坤集团官网查询得知,兆坤集团是一个不折不扣的房地产产业链公司,而目前的主要项目为:兆坤星荟萃! 我们来看看兆坤集团的股东组成: 成立的时候兆坤集团注册资金应该是1000万元,由徐平出资 800.00000万元 人民币;何娟出资 100.00000万元 人民币;刘俊峰出资 100.00000万元 人民币,2014年4月17日后来增资到3117万元,刘俊峰出资 311.70000万元 人民币 ;徐平出资 2493.60000万元 人民币 ;何娟出资 311.70000万元 人民币。 这里看到很明显兆坤的大老板是徐平无疑,同时看到了另外一个让人惊讶的名字:刘俊峰!刘俊峰正是余易贷的股东!那么余易贷的大老板是否就是何俊峰和徐平之一呢? 通过前文兆坤集团作为余易贷无限连带责任的情况,加上因为何俊峰作为兆坤集团的小股东不太可能让兆坤集团为余易贷做无限连带责任担保,而且余易贷初始的绝对控股股东就是兆坤集团,董事长为何俊峰,而徐平是兆坤的大老板。 这里我们可以大胆推测余易贷的实际控制人有可能就是徐平本人!刘俊峰是徐平派过去做P2P公司法人的,这里可以看出刘俊峰应该是徐平比较信任的人了吧,至少是兆坤集团的前五把手了。 我们再来看看兆坤集团最主要的公司:湖南东宇建设工程有限公司。

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