P2P平台海银会被爆涉嫌自融千万资金去向成迷!
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P2P平台海银会被爆涉嫌自融千万资金去向成迷!
2018-02-05 17:31:54 来源: 网贷之星

  为期一年的互联网金融专项整治行动已经进入倒计时,但是,《投资有道》杂志却发现海银会仍不顾监管政策,继续顶风作案,发布大额标的,关联交易,甚至还出现在发布某融资项目时,最终融资额度超出项目需求3400万的情况……

  4月25日,国务院处非办召开会议,指出随着互金专项整治工作的不断深入,P2P网络借贷案件增速回落,但是存量风险大,非法自融、设立资金池、非法挪用资金等等违规经营问题突出,P2P风险化解尚需时日。

  投资有道杂志记者近日也特别注意到一家名为海银会的互联网金融平台,恰恰就存在无视限额令、涉嫌关联交易、超额发标等三大违规行为。

  根据上海海银会金融信息服务有限公司(文中简称“海银会”)官方网站披露,截至目前,海银会用户总数已经超过37万,累计交易金额也超过71亿。

  动辄千万级的大标 海银会无视限额令

  《投资有道》杂志记者在浏览海银会官方网站时还发现,该平台发布的融资标的,单笔融资金额达到千万级别十分普遍,反而是单笔低于100万的标的却寥寥无几。

  以4月25日为例,海银会官方网站共推出4个额度为1000万的定期投资项目。

  颇为讽刺的是,就在今年315期间,海银会突然一改以往大标风格,破天荒的发布了合乎限额要求的标的。

  今年3月14日至3月17日,海银会发布了额度均为50万的标的。此后,又恢复到大额标的模式,在3月23日、24日两天,更是分别发布了4000万、6000万的超大额标的。

  8月24日,中国银监会、工业和信息化部、公安部、国家互联网信息办公室联合发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,其中对于同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元;同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台借款总余额不超过人民币500万元。

  距离颁布实施已经有7个月时间,然而在海银会官方网站上,动辄1000万大额标的仍在发布。需要特别说明的是,海银会每天都会将前一天已经完成募集的标的删除,在海银会官网上,只能看到当天发布的项目信息。

  或许这也是海银会敢于顶风作案的一个原因。

  互联网金融行业专项整治行动也将满一年时间,合规化也成为各平台不懈追求的目标。而且,合规应该是一直常态,而不是在风声较紧的315期间,选择性地合规。

  重蹈e租宝模式 海银会涉嫌关联交易

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